ABC Group Limited Политика AML

УВЕДОМЛЕНИЕ О ПОЛИТИКЕ AML

ABC Group Limited.
Февраль 2016

Политика об отмывании денежных средств (AML)

Легализация средств, которые были получены через криминальную деятельность или другие нелегальные способы, которые признаются незаконными государством, недопустима в этой компании. Внутренние и внешние законы, регулирующие ABCfx.pro (ABC Group Ltd) НЕ позволяют компании совершать какие-либо финансовые операции или действия с незаконно полученными средствами клиента.

Процедуры борьбы с политикой подлинности.

TКомпания тщательно следит за подозрительными и значительными транзакциями и незамедлительно сообщает о таких действиях соответствующим законодательным органам. Для поддержания целостности систем отчетности и обеспечения безопасности клиентам компании, предоставленная ими информация, является защищенной международным законодательством, обеспечивающим полную юридическую конфиденциальность. Существующие процедуры борьбы с незаконно полученными средствами, осуществляемые компанией ABC Group Ltd, это намерение полностью установить личность клиента, который участвует в упомянутых действиях. Компания сделает все возможное, чтобы минимизировать влияние на законопослушных клиентов. Компания в свою очередь стремится содействовать международным организациям по выявлению незаконно полученных денежных средств, а также в противодействии финансирования антитеррористической деятельности по всему миру. Чтобы добиться этого, компания постоянно инвестирует деньги в свою систему безопасности. Компания оставляет за собой право отказать клиенту в совершении сделки(ок) на любом этапе в случае предполагаемого процесса «отмывания денег». Компания имеет право не информировать клиентов о том, что их подозревают в правонарушении и сообщить соответствующим властям.

Сфера действий политики

Отмывание денег - это участие в любом виде сделки, которая направлена скрыть характер или происхождение средств, полученных от незаконной деятельности. Отмывание денег связано не только с доходами от незаконного оборота наркотиков, но и мошенничеством, коррупцией, организованной преступностью, терроризмом и многими другими преступлениями. Как правило, отмывание денег состоит из трех этапов:

• Размещение: введение денежных средств, полученных от незаконной / преступной деятельности, в финансовые или нефинансовые учреждения.
• Расслоение: отделение доходов от криминальной деятельности формируется из источников с использованием слоев сложных финансовых операций. Эти слои предназначены для того, чтобы препятствовать аудиторскому следу, замаскировать источник средств и сохранить анонимность.
• Интеграция: размещение отмытых доходов обратно в экономику, вводя их в финансовую систему как абсолютно законные средства.

Эта политика разработана и периодически обновляется подразделениями по Управлению Рисками, Комплаенс и Борьбе с Отмыванием Денег компании ABC Group Ltd. (Общества), на основе общих принципов, установленных Советом директоров Общества в отношении предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Эта политика применяется ко всем работникам Компании и направлена на определение ключевых ролей и обязанностей для сотрудников, а также обеспечение соблюдения следующих законов: Компания разработала принципы и процедуры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма в соответствии со спецификой рисков своих продуктов, услуг, клиентов и географических местоположений. Все изменения и / или изменения текущей версии Политики должны утверждаться Советом директоров Общества.

Политика акцептации клиентов

Неадекватное понимание профиля и цели инвестиционной деятельности клиента может подвергнуть Компанию ряду рисков. Чтобы минимизировать такие риски, Компания разработала Политику принятия клиентов. В случаях, когда транзакции будут считаться подозрительными, Компания оставляет за собой право заблокировать учетную запись клиента на время расследования.

Динамическое управление рисками

Управление рисками - это непрерывный процесс, осуществляемый на динамичной основе. Оценка риска не является изолированным событием ограниченной продолжительности. Деятельность Клиента меняется, также как услуги и финансовые инструменты, предоставляемые Компанией. То же самое происходит с финансовыми инструментами и транзакциями, используемыми для отмывания денег или финансирования терроризма.

Подход к риску

Компания применяет соответствующие меры и процедуры, основанные на рисках, с тем чтобы сосредоточить свои усилия в тех областях - где риск отмывания денег и финансирования терроризма является высоким. Такой подход позволит Компании распределить своих клиентов следующим образом:

• Клиенты высокого риска.
• Клиенты среднего риска.
• Клиенты низкого риска.

Процедура изучения клиента (kyc)

Основным методом предотвращения отмывания денег является проведение процедур «Знай своего клиента». С глубоким знанием клиентов, контрагентов и происхождения средств клиента может быть выявлено необычное или подозрительное поведение, в том числе ложные удостоверения личности, необычные транзакции, изменение поведения или другие показатели, в которых может произойти отмывание денег.

Отчетность подозреваемых операций

Подозрительные транзакции - это транзакции или другие действия, которые не имеют явной законной цели или не являются тем видом, в котором обычно предполагается участие конкретного клиента. В случае если сотрудники компании не уверены в обоснованности транзакции, они обязаны произвести изучения имеющихся фактов, оставляя за собой право заблокировать транзакцию и оповестить соответствующие органы.