ABC Group Limited Политика AML

NOTIFICATION SUR LA POLITIQUE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE FONDS

ABC Group Limited.
Février 2016

POLITIQUE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE FONDS

Cette société ne saurait accepter la légalisation de fonds qui ont été obtenus par des activités criminelles ou d'autres moyens illégaux, reconnus comme illégaux par l'État. Les lois internes et externes régissant ABCfx.pro (Groupe ABC Ltd) ne permettent PAS à la société d'effectuer une quelconque transaction ou activité financière avec des fonds de clients obtenus illégalement.

PROCÉDURES POUR COMBATTRE LA POLITIQUE DE L'AUTHENTICITÉ.

La société surveille de près les transactions suspectes et importantes et signale immédiatement ces activités aux organes législatifs compétents. Afin de préserver l'intégrité des systèmes d'information de la société et d'assurer la sécurité de ses clients, les informations qu'ils fournissent sont protégées par des lois internationales garantissant une confidentialité juridique totale. Les procédures existantes de traitement des fonds obtenus illégalement mises en œuvre par la société ABC Group Ltd ont pour but d'identifier complètement le client qui est impliqué dans les activités en question. La société fera tout ce qui est en son pouvoir pour minimiser l'impact sur les clients respectueux de la loi. La société, à son tour, cherche à assister les organisations internationales dans l'identification des fonds obtenus illégalement ainsi que dans la lutte contre le financement des activités antiterroristes dans le monde. Pour y parvenir, la société investit sans cesse de l'argent dans son système de sécurité. La société se réserve le droit de refuser de réaliser la ou les transactions à tout moment en cas de soupçon de blanchiment de fonds. La société a le droit de ne pas informer les clients qu'elle est soupçonnée d'actes répréhensibles et d'informer les autorités compétentes.

PORTÉE DE LA POLITIQUE

Le blanchiment de fonds consiste à effectuer tout type de transaction visant à dissimuler la nature ou l'origine de fonds provenant d'activités illégales. Le blanchiment de fonds est associé non seulement aux produits du trafic de drogue, mais aussi à la fraude, à la corruption, au crime organisé, au terrorisme et à de nombreux autres délits. En général, le blanchiment de fonds se déroule en trois étapes :

• Stratification : la séparation des produits de l'activité criminelle est générée à partir de sources utilisant des couches de transactions financières complexes. Ces strates sont conçues pour décourager les pistes d'audit, déguiser la source des fonds et préserver l'anonymat.
• Intégration : réintégration des fonds blanchis dans l'économie, en les introduisant dans le système financier comme des fonds parfaitement légitimes.

Cette politique a été élaborée et est périodiquement mise à jour par les départements de gestion des risques, de conformité et de lutte contre le blanchiment de fonds de la société ABC Group Ltd. (la Société), sur la base des principes généraux énoncés par le Conseil d'administration de la Société en matière de prévention du blanchiment de fonds et du financement du terrorisme. Cette politique s'applique à tous les employés de la Société et vise à définir les rôles et responsabilités clés des employés et à assurer le respect des lois suivantes : La Société a développé des politiques et procédures pour prévenir le blanchiment de fonds et le financement du terrorisme en fonction des risques spécifiques de ses produits, services, clients et emplacements géographiques. Tous les changements et / ou amendements à la version actuelle de la Politique doivent être approuvés par le Conseil d'administration de la Société.

POLITIQUE D'ACCEPTATION DES CLIENTS

Une compréhension inadéquate du profil et de l'objectif d'investissement du client peut exposer la société à un certain nombre de risques. Pour minimiser ces risques, la société a élaboré une politique d'acceptation des clients. Dans les cas où les transactions sont jugées suspectes, la société se réserve le droit de bloquer le compte du client pendant la durée de l'enquête.

GESTION DYNAMIQUE DES RISQUES

La gestion des risques est un processus continuel réalisé sur une base dynamique. L'évaluation des risques n'est pas un événement isolé et de durée limitée. Les activités du Client changent, tout comme les services et les instruments financiers fournis par la Société. Il en va de même pour les instruments et les transactions financières utilisés pour le blanchiment de fonds ou le financement du terrorisme.

APPROCHE DES RISQUES

La société applique des mesures et des procédures appropriées sur la base des risques afin de concentrer ses efforts dans les domaines – où le risque de blanchiment de fonds et de financement du terrorisme est élevé. Cette approche permettra à la Société de répartir ses clients de la manière suivante :

• Clients à haut risque.
• Clients à risque moyen.
• Clients à bas risque.

PROCÉDURE D'ÉTUDE DES CLIENTS (KYC)

La principale méthode de prévention du blanchiment de fonds réside dans les procédures de connaissance du client (anglais : Know-Your-Customer (Connaissez vos clients)). Grâce à une connaissance approfondie des clients, des contreparties et de l'origine des fonds des clients, il est possible de détecter les comportements inhabituels ou suspects, notamment les fausses identités, les transactions inhabituelles, les changements de comportement ou d'autres indicateurs d'un éventuel blanchiment de fonds.

DÉCLARATION DES TRANSACTIONS SUSPECTES

Les transactions suspectes sont des transactions ou d'autres activités qui n'ont pas de but légitime apparent ou qui ne sont pas du type de celles qu'un client particulier devrait normalement effectuer. En cas de doute sur la validité d'une transaction, les employés de la société sont tenus d'enquêter sur les faits, se réservant le droit de bloquer la transaction et d'en informer les autorités compétentes.